银行从业者谈私人换汇诈骗

银行从业者谈私人换汇诈骗

(图自网络)

很多朋友应该或多或少了解私人换汇是存在风险的。但是对风险大小并无概念。为了帮助本站读者深刻了解私人换汇隐患所在,这里摘录来自本站读者群的一段聊天记录,其中有来自银行相关从业者的发言。

路人甲:请教一下 interact emt收了之后还能退回去吗?跟人网上换汇有点虚

路人乙(银行相关从业者):你是autodeposit还是question & answer

路人丙:收到之后我还没见过能退回的

路人乙:对面收到了吗

路人丙:多说一句,即使autodeposit,别人发出后如果你还没收到,别人有机会取消

路人乙:最近我们收到的换汇诈骗case基本上一小时一个
如果你是出人民币的话,那你很容易成为受害者
因为受害者永远是收加币的一方
对面给你的加币source有问题,照样可以被退回去
很多人给支票或者money order。很多人换汇换30w加币以上的
然后被骗一分追不回来

路人甲:我不确定 但我觉得bank draft(柜台开的 不是支票)只要deposited 是不能退的

路人乙:no,可以退

路人丁:这样的话money order忒不靠谱了

路人乙:deposit进了,发现fraud照样可以退,而且不需要你同意。严重的永久关你账户

路人乙:加拿大警察不管的。
没用。特别换汇。你怎么证明你国内的银行的流水?警察只看得到,别人把加币转你,这部分钱有问题。
你作为recipient ,警察肯定assume你和犯罪的一伙的,你百口难辩
而且警察不会烦你。直接把钱划回去,都不和你逼逼的。像强盗一样

路人乙:我举个例子,某A和我是朋友,我们决定骗你钱。你把国内的钱给换汇中介。我作为某A的朋友,拿着某A的卡和id去CIBC取支票或者money order。然后给换汇中介。中介两边拿到后,把人民币给我或者某A,把加币给你。你再把这个cheque或者money order存到RBC。等我们收到你的人民币。因为卡的名字是某A的。某A选择报警,告诉警察,自己的卡被别人用了。这时候我作为某A的诈骗伙伴,已经溜之大吉了。警察现在只看得到,某A的账户里汇了很多加币给你。警察看不到你国内的流水,也不一定看得到你们的合同(太多换汇公司不正规,就算正规注册的,很多也有问题)警察只能假设你是犯罪同伙。遇到懒的警察和银行都不通知你,直接把你卡里面的钱还给某A

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出处:https://sihacol.muncnstu.com/2020/04/private-currency-exchange-fraud.html