【2018版】加拿大留学生简明报税指南

首先我们来简单科普一下。新生朋友们可能多多少少有听周围的人提过“报税”“退税”。这里的“税”指的是所得税,并不是消费税,并不是指平时购物的收据用于退税。每个人在加拿大有这样那样的收入,有的收入雇主会按固定比例预先上税,有些收入并没有上税。每年,加拿大政府会要求居民将自己所有上过和未上过税的收入进行申报,根据每个人的总收入情况,确定你在过去一年里应缴收入税,多退少补。对于留学生来说,基本是低收入群体,所以一般拿的是退税。如果你有朝一日在加拿大当选CEO迎娶白富美登上人生巅峰,那基本就是要补缴税款。

通过报税这一过程,我们不仅仅了解了这个国家的税收制度,还能知道哪些东西应当由公民自己负担、哪些东西应当由政府承担,进而在宏观上对公民的权利和义务有了更深入的认识,了解西方社会制度。西方政府更是为居民创造了各种便利,一来是有多种政府认可的免费报税软件/网站,二来民间有各种讲座指导居民报税,最后是各种表格标题清晰明确,与填报时的内容一一对应,理解容易,可以说是报税零门槛。自己动手报税,不仅仅是报税,更是对西方政治文化的了解,所以小编鼓励大家主动参与到报税的过程中来。而且一般留学生申报的项目并不复杂,非常简单,十几二十分钟就能搞定。凡2018年1月1日前抵达加拿大的同学,都可以报税。

这篇帖子是小编根据自身经验记忆,针对普通留学生所写,即未婚、没有房产、没有投资、没有除奖学金/合法打工外的其他收入,单纯在St. John’s学习的同学。如果你有房产,开家小店,外带还炒点美股什么的,请咨询“砖家”。

首先,访问ufile.ca,注册账号(请保存好账号密码以便来年使用)。注册完成后,登陆,选择对应年份(如果每年都报,那2018年报的是2017年的税),就可以开始填报了。

  • Identification,这个部分没有什么好解释的,如实填写。没有Social insurance number的同学,需要带上护照和学签去Service Canada (Building 223, 223 Churchill Avenue, Pleasantville, St. John’s 详细信息)申请ITN或者SIN,当场可拿。
  • CRA Questions部分,第二项注意是否是首次报税(首次必须邮寄)。Notice of assessment不是必须的。后面两个必答问题都是No。
  • Interview Setup,有奖学金或做TA的同学,根据学校给你的表格,Income部分选上第3项(T4)和/或第四项(T4A),二者雇主均填Memorial University of Newfoundland。有打工的同学,根据雇主给你的表格添加并填写。Deductions and credits部分,选第二项(Medical expenses…)、第四项(Tuition…)、倒数第三项(Provincial tax credits)。
  • 接下来是问你地址。
  • Controls部分,除了GST/HST部分选Yes(这样才能看到后面的Newfoundland and Labrador Tax Credits页面),其他都不用管。
  • NetFile,首次报税选No,之后选Yes。
  • 接下来就是添加T4表格,点击项目前的蓝色加号即可。这里我们点第一项T4(非魁省)前的加号。然后,按学校给你的表格,把各个数额填入对应编号的box即可。

你知道吗?T4表格平时是有自动上报的,使用包括ufile在内的报税工具/软件的autofill功能,例如T4、T5、学费抵税等很多表格就能自动从CRA在线导入(需要注册CRA在线账户)

  • 接下来选择添加T4A表格(第一项)。这里很多同学找不到Box 105,其实藏在Box 194这个大项底下,第一个<select>框里,选择[105]Scholarship…,就可以填入了。
  • 接下来我们选择添加T5表格,如果你有把钱存在saving account或者GIC里,这个表格银行应该是有寄给你的,没有的话去网上银行查查类似e-document这样的东西,再不济打电话问客服。这里’This T5 slip was issued by’填入银行全称,如Royal Bank of Canada。同样是把数额按编号填入指定位置。
  • 接下来一直下一步,到了Medical and disability部分。我们添加Medical expenses表格。这时可以登录学校Self service,找到学费明细,我们可以看到每学期交了多少health或者dental保险(两项是分开的),我们分学期把这两项加起来,回到填报区域,按大致的缴费日期填入(描述可填如05-09-2015, Health & dental insurance),不同学期则点击右边的add another添加,对于2015年Fall来的同学,应该填两行即两个学期。另外,medical expense里面,不止医疗保险,买药看医生,看牙医,配眼镜,验光的自费部分也可加在medical expense噢。(感谢@小奋青儿就是偶 补充)这部分填完后,可以下一步了。
  • 这一步我们添加Tuition…首先去学校Self service找到PDF版的T2202A表格,学费填在Eligible tuition fees paid for 2014,描述部分填Memorial University of Newfoundland,右边填总数额,紧接着填入C栏中的Full-time月份数。这个页面就完事了。
  • Newfoundland and Labrador Tax Credits这个页面,不要添加任何表格,但是必须要能看到这个页面。
  • 下一个页面里,有买metrobus月票/季票的同学,可以选择添加倒数第三项public transit,按从metrobus官网上获得的信息如实填入。

到这里,可以说该填的都填完了!一直Next,到Special Offers部分,填入折扣码CFS1981,一路“下一步”。

然后,你可以点击页面上方大大的Results。Duang!是不是被吓到了!小编告诉你,以一年拿最低$16500奖学金的同学为例,这个数字大概在$40上下,没有奖学金的,可能就是个位数。实际拿到手的~$260大部分是来自于GST/HST credit。每到每年报税的时候,总有一些人(小编说的是谁,你懂的)忽悠广大同学花三四十刀找人报税,各位同学可得想清楚了,这至少占了你可以拿回钱的10%!而他们所做的也无非就是上面所述的步骤而已。你觉得这区区十来步真的值得你掏三四十刀吗?看完result后,有兴趣可以看Payment,由于我们用了免费码,所以不需要缴费。再点Tax return,看到最下面两个选项没,首次报税的同学选’View complete tax return’下载PDF文件,打印出来之后呢,翻阅一下,注意:

  • 有两处需要sign here的地方,签字。
  • 还有两处叫Direct deposit,手写填入完整的chequeing account账号,这样退税会直接进入你的银行账户,快捷方便。
  • 有两处需要手动填写首次入境加拿大的日期。
  • 留意一下其他可能需要确认的信息。

这三处确认完后,小编建议你与背景相似的小伙伴再对照确认一下。然后!你就可以拿着这厚厚一叠,找一次ISA session,拿一个带CRA地址的信封(邮局似乎也有免费的CRA信封),塞进去,去UC邮局寄出即可。在ISA session可能还会拿到一张与Provincial GST/HST credit有关的纸,需要签字、选填银行账号(这个小编记不清了)并分开寄出。第二年起,你就可以在最后一步Tax return选择NetFile,按提示操作就可以完成网上无纸报税了。

其实总结起来,就是你拿到了什么表格,就在填表过程中添加什么表格,填入对应信息,今后同学们工作了结婚生子了亦是如此。都是高学历,填这点表格应该不是什么难事。这种事情也是一回生二回熟。好了,如果有什么其他问题,欢迎在回复中提问。小编还是强烈建议大家抽空去一次ISA办的session,那里的志愿者会面对面耐心为你解答。

PS:如果你是纽芬兰以外省份的访客,想自己动手报税也不难。正规收入一定是有T4/T4A表格,T5是银行给你的,学生学费就是T2202A,留意一下有没有provincial GST/HST credit,然后了解一下所在地区哪些是可以退税的,比如公交车月票/商业医疗保险/房租/搬家费用……整理清楚了再去填报。当然,相应凭据要留好。

 

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2018年ISA报税Session时间安排

 

http://www.mun.ca/international/programming/AprilBookingsTaxes.pdf

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